Action
Titre de propriété représentatif d’une partie du capital del’entreprise qui les émet. L’action peut rapporter un dividende et donne un droit de vote à son propriétaire. Les actions peuvent être cotées en Bourse, mais pas obligatoirement.
Titre de propriété représentatif d’une partie du capital del’entreprise qui les émet. L’action peut rapporter un dividende et donne un droit de vote à son propriétaire. Les actions peuvent être cotées en Bourse, mais pas obligatoirement.
Opération qui consiste à vendre des parts ou actions d’un OPCVM au profit d’un autre OPCVM. L’opération est transparente pour le salarié et s’apparente à un transfert des avoirs entre les supports d’investissement proposés.
Contrat par lequel une compagnie d’assurance prend l’engagement, en contrepartie du versement de primes (ou cotisations), de verser à l’assuré ou aux bénéficiaires que celui-ci aura désignés, un capital ou une rente, soit en cas de décès, soit en cas de survie de l’assuré (ou dans les deux cas pour certains contrats), selon des modalités définies au contrat. Les contrats d’assurance vie sont soumis à un régime fiscal spécifique.
Institution spécialisée dans la gestion patrimoniale. Elle propose des services financiers personnalisés et sophistiqués à ses clients. Chef d’entreprise, cadre dirigeant, détenteur d’un patrimoine forgé depuis plusieurs générations, Natixis Wealth Management vous épaule au quotidien pour gérer vos actifs financiers et valoriser votre patrimoine.
La Bourse est un marché financier où se vendent et s’achètent des instruments financiers (actions, obligations, etc.). C’est l’une des sources de financement de l’économie. Elle permet aux sociétés privées et publiques, aux collectivités locales et à l’État de se procurer des fonds pour financer leurs investissements en faisant appel aux épargnants. Le fonctionnement de la Bourse de Paris est assuré par Euronext.
L’investissement en capital risque consiste en la prise de participation dans des sociétés récentes ou intervenant sur des secteurs de pointe. Comme son nom l’indique, c’est un investissement à risque pouvant générer des gains élevés.
Il s’agit de la valeur d’une société sur le marché boursier à un moment précis. Elle s’obtient en multipliant le nombre d’actions d’une société par son cours de Bourse.
Le démembrement consiste à diviser la propriété d’un bien en deux droits parfaitement distincts : l’usufruit et la nue-propriété. Le nu propriétaire détient le droit de disposer du bien, là où l’usufruitier jouit de son utilisation et de la perception de ses éventuels revenus.
C’est le revenu tiré d’un placement en titres de capital (actions, certificats d’investissement, etc.). Le dividende est généralement versé chaque année et varie en fonction des bénéfices réalisés par l’entreprise.
Convention aux termes de laquelle une personne transfère à une autre, qui l’accepte irrévocablement, tout ou partie de son droit de propriété sur une chose ou un ensemble de choses, sans contrepartie et avec intention libérale.
Mesure du gain potentiel par rapport à l’investissement de départ.
Le principe de la finance comportementale est l'utilisation de la psychologie pour tenter de comprendre certains phénomènes observés en finance. La finance comportementale remet en question le postulat de base de la finance moderne qu'est la rationalité des investisseurs dont découle la théorie des marchés efficients. La finance comportementale va donc chercher à mettre en lumière des situations où les marchés ne sont pas efficients et essayera de les expliquer par la psychologie des investisseurs. Elle cherchera ensuite à mettre en place des stratégies visant à tirer profit de ces situations.
Structure abritée par une fondation abritante (ou affectataire) reconnue d'utilité publique, qui en assure la gestion et le fonctionnement. Elle n'a pas de personnalité morale et juridique distincte de la fondation qui l'abrite mais bénéficie des avantages de la fondation abritante.
Outil de mécénat pour acteurs économiques. Son existence doit être autorisée par l'administration. Les obligations à respecter sont allégées par rapport à celles d'une fondation reconnue d'utilité publique. En contrepartie, la fondation d'entreprise est limitée dans sa durée de vie et dans les sources de financement possibles. Les donations, les legs et les autres dons que ceux des fondateurs ou de ses salariés lui sont interdits (contrairement à la fondation reconnue d'utilité publique).
La fondation reconnue d'utilité publique gère un patrimoine important afin de réaliser une mission d'intérêt général, le plus souvent sur le long terme. Son fonctionnement est réglementé et contrôlé de façon très précise. La reconnaissance d’utilité publique doit être préalablement validée par avis du Conseil d’Etat publié par décret au Journal officiel.
Personne morale de droit privé à but non lucratif qui reçoit et gère, en les capitalisant, des biens et droits de toute nature qui lui sont apportés à titre gratuit et irrévocable, et qui utilise les revenus de la capitalisation en vue de la réalisation d’une œuvre ou d’une mission d’intérêt général, ou les redistribue pour assister une personne morale à but non lucratif dans l’accomplissement de ses œuvres et de ses missions d’intérêt général.
Dans la gestion collective, vous placez un capital dans un portefeuille de valeurs mobilières détenu avec d’autres investisseurs. Ces portefeuilles sont gérés par des gestionnaires de fonds notamment au travers d'OPC (SICAV ou FCP) avec une politique de gestion unifiée. Vous pouvez consulter les comptes rendus de gestion pour vous assurer que leur évolution sert vos objectifs.
La gestion de fortune repose sur une analyse précise de votre patrimoine immobilier, financier et professionnel. Elle prend en compte votre horizon d’investissement, vos objectifs de rendements, votre tolérance au risque, vos problématiques de transmission et vos choix de vie pour créer la stratégie qui s'adapte à votre situation personnelle.
Gestion d’actifs déléguée. Détenteur d’un patrimoine financier, vous pouvez confier la gestion de vos actifs à un gérant professionnel grâce à la gestion sous mandat. De la définition du profil de risque à la détermination de la stratégie d’investissement, de l’allocation d’actifs au reporting, le gérant vous accompagne dans tous les aspects de la gestion de votre portefeuille.
Les instruments financiers sont les titres financiers et les contrats financiers.
Les titres de capital émis par les sociétés par actions qui comprennent les actions et les autres titres donnant ou pouvant donner accès au capital ou aux droits de vote (certificats d’investissement, bons de souscription d’actions, etc.) ;
Les titres de créance (obligations, OCEANE, titres subordonnés à durée indéterminée, etc.) ;
Les parts ou actions d’organismes de placement collectif (actions de SICAV, parts de FCP, etc.)
Qualité d’un marché, ou d’un titre, sur lequel les transactions (achat-vente) s’effectuent de façon fluide, sans forte variationle cours, à raison de l’abondance des titres négociés.
Les marchés boursiers sont de deux sortes :
Note donnée par une agence de notation sur la solidité financière d’une entreprise et par conséquent sa capacité à rembourser un emprunt et à payer les intérêts. La note maximale est AAA.
Les OPC (organismes de placement collectif), couramment appelé fonds d’investissement, sont des portefeuilles de valeurs mobilières (actions, obligations, etc.). Ils sont gérés par des professionnels (sociétés de gestion) et détenus collectivement sous forme de parts par des investisseurs particuliers ou institutionnels. Les OPC offrent ainsi la possibilité d’accéder à un portefeuille diversifié de valeurs mobilières.
Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France, principalement les FCP (fonds communs de placement) et les SICAV (sociétés d’investissement à capital variable).
Droit (pour l’acheteur de l’option) d’acheter (option d’achat) ou de vendre (option de vente) une quantité d’un produit (le produit sous-jacent) à un prix et à une échéance fixés d’avance, pendant une période limitée dans le temps.
Dispositif permettant l’exonération fiscale (sauf CSG et CRDS) des plus-values des titres placés pendant plus de 5 ans. Tous les titres ne sont pas éligibles au PEA, il faut, notamment, qu’il soit investi dans des actions d’entreprises ayant leur siège dans un État membre de l’Union européenne ou en OPC français, composé d’au moins 75 % d’actions de sociétés ayant leur siège dans l’Union européenne.
Le private equity ou capital‐investissement désigne une forme spécifique d’investissement institutionnel dans des entreprises non cotées avec comme objectif de financer leur développement, leur transformation et leur expansion.
Les formes les plus répandues de private equity sont le capital risque (ou venture capital) d’une part, désignant des investissements dans la création et le développement de start‐ups innovantes, et les LBO (Leveraged Buy‐Out) de l’autre, désignant l’acquisition d’une part majoritaire d’une entreprise existante via un financement par de la dette.
C’est le fait de supprimer un titre de la cote. En France c’est Euronext qui décide de la radiation d’une valeur.
Les stocks options sont des options sur des titres émis par des sociétés à destination de leurs personnels. Des optionsd’achat d’actions d’une société à un prix fixé et à une échéance donnée sont proposées à un salarié. À l’échéance de l’option, si l’action de la société est à la hausse, le salarié peut exercer ses options et acheter les actions à un coûtavantageux.
Un titre au porteur appartient à celui qui le possède. Le nom du porteur n’est connu que des intermédiaires financiers encharge de la gestion des titres. C’est le contraire d’un titre nominatif.
Contrairement au titre au porteur, le nom du porteur du titre est enregistré dans les registres de la société émettrice.
Ce sont des valeurs mobilières, au sens de l’article L. 211-2 du Code monétaire et financier, les titres émis par des personnes morales, publiques ou privées, transmissibles par inscription en compte ou tradition, qui confèrent des droits identiques par catégories et donnent accès, directement ou indirectement, à une quotité du capital de la personne morale émettrice ou à un droit de créance général sur son patrimoine. Sont également des valeurs mobilières les parts de fonds communs de placement et de fonds communs de créance.
C’est l’amplitude de variation d’un titre, d’un fonds, d’un marché ou d’un indice sur une période donnée.
En français, “bon d’option”. Il s’agit d’un instrument spéculatif émis par des établissements de crédit qui permet d’acheter (call warrant) ou de vendre (put warrant) une valeur (action, obligation, indice...) à un prix et à une échéance donnés.
Il s’agit des pays membres de l’Union européenne ayant adopté l’euro comme monnaie unique.