Gérer votre patrimoine

bénéficier du savoir-faire complémentaire d’experts en stratégie patrimoniale

Banquiers, ingénieurs patrimoniaux et de crédits, gérants collaborent étroitement au service de nos clients.

Généralement, une équipe personnalisée par votre banquier privé comprend un ingénieur patrimonial et un gérant dédié. Celle-ci analyse minutieusement toutes les composantes de votre patrimoine et vous préconise des solutions d’investissement pertinentes. 

Tout au long de votre relation, votre banquier privé coordonne l’ensemble des conseils et prestations de gestion recommandés.

Le financement fait partie intégrante de notre cœur de métier, au même titre que la gestion financière et le conseil patrimonial : nos solutions couvrent tous vos besoins. 

Quels que soient vos projets, nous mobilisons les compétences requises pour gérer vos actifs et votre passif. 

Gestion financière : des solutions financières dédiées à la gestion de fortune 

Pour vous proposer des solutions financières sur mesure, nous nous appuyons sur les compétences de VEGA Investment Solutions, notre filiale dédiée à la gestion d’actifs des investisseurs privés et institutionnels. 

Ses professionnels des marchés financiers vous proposent, en fonction des services souscrits, une stratégie d’investissement et des services de gestion en travaillant de concert avec votre banquier privé. Nos recommandations se font dans le respect de votre profil d’investisseur, vos objectifs et votre appétence au risque.  

Une expérience historique et reconnue : 

• Près de trente ans d’activité de gestion collective  
• Plus de vingt ans pour l’activité de gestion sous mandat 

Une expérience avérée pour sélectionner les meilleurs sous-jacents (fonds, actions, obligations, OPC) proposés par les sociétés de gestion affiliées de Natixis Investment Managers mais également par des sociétés de gestion externes dont l’expertise est reconnue.  

Des expertises régulièrement récompensées notamment en termes de couple rendement-risque¹

Un engagement sur l’investissement socialement responsable (ISR) : 

• Près de 75 %² des encours sous gestion en OPC labélisés ISR (soit 10 Fonds de la gamme de fonds VEGA IS) 
• Signataire des UN PRI, Principes pour l’investissement responsable initiés par les Nations-Unies, depuis 2019 

 Adhérent à l’initiative Climate Action 100 + depuis début 2023 
(1) Les références à un classement, un prix ou une notation d’un fonds ne préjugent pas des résultats futurs de ce dernier
(2) Chiffres au 31/03/2022

Financement : nos solutions s’inscrivent dans vos perspectives patrimoniales

Notre équipe se compose à la fois d’ingénieurs crédit et de juristes expérimentés.  

Votre banquier associe un ingénieur crédit dès l’analyse du montage de votre dossier. Selon votre besoin, un ingénieur patrimonial se joint à ce binôme pour valoriser le volet fiscal de votre opération. 

Notre champ d’intervention est assez large pour répondre à vos demandes, des plus simples aux plus sophistiquées. 

Nous finançons vos opérations immobilières et proposons une offre sur-mesure de découvert, de crédit de trésorerie et
d’engagements par signature, par exemple :

Trésorerie⁽¹⁾

• Anticiper un besoin de liquidités sans liquider ses actifs  
• Apport/Remboursement de comptes courants d’associés 
• Levée de stock-options  
• Augmentation/Réduction de capital 
• Management package 
• Parts de fonds d’investissement 
• Paiement des droits de succession, des droits de donation, d’impôts de plus-value

Immobilier

• Acquisition d’immeubles locatifs résidentiels(2) 
• Réorganisation du patrimoine immobilier (OBO) 
• Crédit relais(2) 
• Financement de parts de SCPI 
• Financement de la nue-propriété 
• Achat d’une résidence principale ou secondaire 

Engagement par signature

• Cautionnement bancaire 
• Garantie à première demande (notamment dans la délivrance de garantie de passif

Découvert⁽¹⁾

• Financement de train de vie

(1) Sont ici exclues les opérations de crédit inférieures ou égales à 75 000 euros. 
(2) est précisé que l’emprunteur dispose d’un délai de réflexion de dix jours, que la vente est subordonnée à l’obtention du prêt et que si celui-ci n’est pas obtenu, le vendeur doit lui rembourser les sommes versées (art. L 312-5 du Code de la consommation). 

Nous vous accompagnons également sur des crédits plus complexes comme des opérations capitalistiques au sein de votre structure patrimoniale : 

• Achat/Souscription de titres,  
• Financement de stock-options,  
• Financement de parts de carried interest/parts de société de gestion 
• Financement de droits de donation de titres avant cession 
• LBO/Management package.  
• Souscription à une augmentation de capital 

Ingénierie patrimoniale : concilier la rigueur du droit avec la connaissance des mécanismes financiers

Notre équipe de 8 ingénieurs avec des expériences complémentaires (notaires, juristes, avocats fiscalistes) vous délivre un conseil adapté.

Après avoir établi votre bilan patrimonial, nos ingénieurs participent à la construction des stratégies d’investissement et garantissent ainsi leur parfaite adéquation avec les structures de détention préconisées. Ils fournissent des réponses pragmatiques et s’impliquent dans les résultats escomptés.  
Cette mission de conseil s’inscrivant dans le temps, l’ingénieur patrimonial suit au fil des années les dossiers sur lesquels il est intervenu.

Votre ingénieur patrimonial dédié peut ainsi procéder aux ajustements rendus nécessaires par l’évolution de votre situation, de vos objectifs, ou du cadre légal et réglementaire.  Si nécessaire, il peut s’associer à vos contacts habituels (notaires, avocats, experts-comptables) pour avoir une vision plus globale de vos enjeux.

Nos principaux thèmes d’expertises : 

• Les enjeux civils et fiscaux des opérations en capital  
• La préparation de la transmission du patrimoine entrepreneurial à titre gratuit, à titre onéreux ou mixte  
• La structuration de l’acquisition et de la détention des investissements immobiliers 
• La protection de la famille et l’organisation de la transmission de patrimoine  
• La (re)structuration du patrimoine et l’identification des cadres juridiques et fiscaux les plus appropriés pour accueillir les liquidités issues des opérations examinées  
• L’étude des problématiques internationales au regard du droit interne français