Gestion de patrimoine et personnes vulnérables : un enjeu de confiance et d’anticipation.
Un constat simple : le nombre de personnes vulnérables augmente
En 2023, plus de 712 000 personnes majeures bénéficiaient d’une mesure de tutelle ou de curatelle, soit une hausse de 16 % en quinze ans (Ministère de la Justice, 2024). Que la personne soit porteuse de handicap ou âgée dépendante, la gestion de son patrimoine est fortement impactée par son état de vulnérabilité, qui engendre de nombreuses décisions à prendre dans différents domaines : juridique, financier, et surtout humain.
Anticiper pour protéger
Qui détient l’autorité sur la gestion du patrimoine d’une personne protégée ? Quels organes de contrôle valident les décisions financières ? Comment encadrer les choix pour limiter les risques ? Les régimes de protection des personnes vulnérables sont souvent complexes, ce qui peut parfois ralentir ou entraver leur mise en œuvre. Il est donc crucial d’anticiper avec rigueur les prises de décision, en utilisant des dispositifs contractuels adaptés et en s’entourant de conseillers expérimentés.
Développer un patrimoine pour sécuriser l’avenir
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Dans cette nouvelle édition de #Next Moves, Augustin Raillard – Banquier privé – et Julie David – Ingénieure patrimonial -, partagent leur expérience et leur regard sur la manière de transformer un cadre juridique en décisions concrètes et protectrices pour les familles.
Bonne lecture !