Investir

Vous avez envie d’investir votre argent en vue de concrétiser un projet ?

Notre démarche

Vous souhaitez placer vos avoirs pour atteindre un ou des objectifs patrimoniaux : diversifier votre patrimoine, générer un complément de revenu, protéger vos proches ?

Quelle que soit votre volonté, nos réponses nécessitent de réaliser avec vous un bilan patrimonial approfondi : évaluer votre situation personnelle et familiale, clarifier vos attentes, connaître votre profil de risques. La personnalisation de nos préconisations juridiques, fiscales et financières en sera davantage pertinente.

VALORISER VOTRE CAPITAL DE FAÇON JUDICIEUSE

Diversifier votre patrimoine Piloter votre fiscalité Préparer votre retraite

Comment diversifier votre patrimoine / monétiser vos actifs immobiliers ?

Diversifier son patrimoine afin d’éviter qu’il ne soit trop concentré sur des typologies d’actifs, devient une priorité. Le crédit peut vous permettre de transformer votre patrimoine en rendant plus “liquide” certains d’entre eux dans l’attente d’un évènement de liquidité à venir. Les fonds issus du crédit pourront notamment être investis sur des supports financiers (assurance vie, contrat de capitalisation …)

Notre accompagnement

Vous disposez d’un patrimoine immobilier peu ou pas grevé (donné en garantie) et vous souhaitez disposer de liquidités aussi bien dans des perspectives de diversifications que pour des besoins de trésorerie.

Sylvie Fillières

Directeur de la structuration et de l’ingénierie juridique

Point de vue de l’expert

Recourir à un crédit hypothécaire ne se limite pas au financement d’une acquisition immobilière. Dès lors qu’un actif a été acquis par fonds propres, il est possible de l’utiliser à titre de garantie pour obtenir un crédit. Ce dernier pourra être utilisé pour faire face à des besoins de trésorerie mais aussi permettre la diversification du patrimoine trop concentré le cas échéant dans des actifs immobiliers.

Par ailleurs il peut être parfois opportun d’anticiper la transmission d’un bien immobilier de rapport en ayant recours à une opération d’OBO (owner by out) qui permettra de transmettre un bien tout en récupérant des liquidités. Ces opérations doivent cependant être précédées d’une réflexion éclairée car elles sont assorties de coûts significatifs (hypothèque, droit de mutation.) 

 

De telles opérations doivent être accompagnées du respect de nombreuses précautions et vos conseils (notaire et/ou avocat patrimonial) devront nécessairement les valider in fine avant toute mise en œuvre

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