Investir

Vous avez envie d’investir votre argent en vue de concrétiser un projet ?

Notre démarche

Vous souhaitez placer vos avoirs pour atteindre un ou des objectifs patrimoniaux : diversifier votre patrimoine, générer un complément de revenu, protéger vos proches ?

Quelle que soit votre volonté, nos réponses nécessitent de réaliser avec vous un bilan patrimonial approfondi : évaluer votre situation personnelle et familiale, clarifier vos attentes, connaître votre profil de risques. La personnalisation de nos préconisations juridiques, fiscales et financières en sera davantage pertinente.

VALORISER VOTRE CAPITAL DE FAÇON JUDICIEUSE

Diversifier votre patrimoine Piloter votre fiscalité Préparer votre retraite

La fiscalité au cœur de la gestion de fortune

La structuration de votre patrimoine et de vos investissements doit, dans tous les cas, être guidés par vos objectifs et projets. Cependant la fiscalité est un paramètre clé qui ne peut donc pas être ignoré. C’est pourquoi il est ainsi impératif qu’elle soit maîtrisée afin de respecter au mieux vos intérêts.

Notre accompagnement

Le caractère complexe et parfois instable de cette fiscalité nécessitera que vous soyez entouré des meilleurs experts. Chez NWM, l’équipe d’Ingénierie patrimoniale, au côté de votre banquier privé, pourra travailler ce sujet sensible avec vos conseils en parfaite complémentarité.

Véronique Lefevre

Ingénieur patrimonial

Point de vue de l’expert

Trois mots d’ordre indispensables pour structurer au mieux votre patrimoine et vos projets en cette matière : 

  • Définir vos objectifs : Déterminer vos priorités constitue une étape préalable indispensable : protéger votre conjoint, entamer la transmission de vos biens à vos enfants ou encore redévelopper une activité économique… quels sont vos souhaits et attentes ? 
  • Anticiper : Réfléchir et planifier très précisément vos opérations, choisir les bons outils juridiques et fiscaux vous permettra d’assurer la bonne fin de vos projets. 

Ainsi par exemple, si vous êtes engagé dans un processus de cession de votre entreprise, la solution la plus adéquate à envisager dépendra du but que vous poursuivez : 

  • si vous désirez transmettre votre patrimoine, une donation de titres préalable à leur cession pourrait être envisagée, 
  • si vous souhaitez en revanche redévelopper une activité opérationnelle, il conviendra d’envisager un apport de titres avant leur cession. 

A défaut d’anticipation, certaines opportunités pourraient être, in fine, irrémédiablement perdues. 

  • Être bien accompagné : disposer des meilleurs experts est primordial. Nos ingénieurs patrimoniaux seront à même de vous conseiller les solutions les plus appropriées civilement et fiscalement pour mener à bien vos opérations et réaliser vos investissements patrimoniaux en toute sécurité.

 

De telles opérations doivent être accompagnées du respect de nombreuses précautions et vos conseils (notaire et/ou avocat patrimonial) devront nécessairement les valider in fine avant toute mise en œuvre

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