Préparer votre retraite - Natixis Wealth Management

Notre démarche

Vous souhaitez placer vos avoirs pour atteindre un ou des objectifs patrimoniaux : diversifier votre patrimoine, générer un complément de revenu, protéger vos proches ?

Quelle que soit votre volonté, nos réponses nécessitent de réaliser avec vous un bilan patrimonial approfondi : évaluer votre situation personnelle et familiale, clarifier vos attentes, connaître votre profil de risques. La personnalisation de nos préconisations juridiques, fiscales et financières en sera davantage pertinente.

VALORISER VOTRE CAPITAL DE FAÇON JUDICIEUSE

Diversifier votre patrimoine Piloter votre fiscalité Préparer votre retraite

Comment préparer le passage à l’âge sénior ?

Parce que la durée de vie s’allonge, il est indispensable de préparer dès à présent la période du « grand-âge ». Protéger sa personne, son conjoint et son patrimoine mais aussi s’assurer des revenus complémentaires sont les objectifs principaux qui guideront vos réflexions.

Notre accompagnement

De nombreuses solutions juridiques, fiscales et financières existent. L’équipe d’Ingénierie patrimoniale vous accompagnera, au côté de votre banquier privé et en relation avec vos conseils pour mettre en œuvre, en temps utiles, les mesures appropriées à votre situation et à vos objectifs.

L'ingénierie patrimoniale

Comment protéger mon conjoint si je décède ?
Comment préserver/conserver mon niveau de revenus ?
Comment protéger mon patrimoine personnel et professionnel en cas d’altération de mes facultés mentales ?

Nous vous apporterons des réponses efficientes pour chacune de vos interrogations.

Ainsi, les solutions étudiées et mises en avant par les experts NWM seront conçues et développées au sein de la banque. Il pourra s’agir de véhicules d’investissement (sociétés de placement (SCP) ou des sociétés de placement immobilier (SCPI)) destinés à abriter des actifs financiers ou immobiliers, détenus directement ou logés par exemple, au sein de comptes de titres ordinaires ou encore de contrats d’assurance-vie ou de capitalisation.

Elles pourront également être suggérées par notre équipe d’ingénieurs patrimoniaux mais mises en œuvre par vos conseils, avec qui nous travailleront en étroite collaboration. Tel sera le cas pour les opérations relevant de la compétence d’un notaire comme une donation, un contrat de mariage, certains types de testaments ou des mandats de protection futures ou pour autrui. Leurs modalités de mises en œuvre soulignent le caractère interprofessionnel de la gestion de votre patrimoine.

De telles opérations doivent être accompagnées du respect de nombreuses précautions et vos conseils (notaire et/ou avocat patrimonial) devront nécessairement les valider in fine avant toute mise en œuvre