Nos solutions
Gérer votre patrimoine
Créer une relation de confiance sur la durée
Ce que vous attendez de votre banquier, c’est d’abord une confiance et une transparence pérenne dans vos échanges.
La qualité de votre dialogue est au centre de ses préoccupations. Sa disponibilité et son écoute permettent de mieux cerner vos attentes et vos objectifs.
Il peut alors mobiliser nos équipes pour co-construire votre stratégie patrimoniale avec les solutions, juridiques, fiscales et financières les plus adaptées. Votre banquier privé est votre interlocuteur privilégié sur la durée.
Maîtriser l’écosystème des entrepreneurs
En tant qu’entrepreneur votre patrimoine présente une double composante, privée et professionnelle. Cette spécificité nous a conduit à nous structurer autour d’un dispositif unique qui vous est spécialement dédié : votre banquier est spécialisé sur votre secteur d’activité pour maîtriser au mieux les enjeux de votre écosystème.
Cette connaissance facilite la compréhension de vos objectifs.
Notre ambition est de concourir à votre réussite professionnelle et de sécuriser votre patrimoine personnel.
Bénéficier du savoir-faire complémentaire d’experts en stratégie patrimoniale
Banquiers, ingénieurs patrimoniaux et de crédits, gérants collaborent étroitement au service de nos clients.
Généralement, une équipe personnalisée par votre banquier privé comprend un ingénieur patrimonial et un gérant dédié. Celle-ci analyse minutieusement toutes les composantes de votre patrimoine et vous préconise des solutions d’investissement pertinentes.
Tout au long de votre relation, votre banquier privé coordonne l’ensemble des conseils et prestations de gestion recommandés.
Le financement fait partie intégrante de notre cœur de métier, au même titre que la gestion financière et le conseil patrimonial : nos solutions couvrent tous vos besoins.
Quels que soient vos projets, nous mobilisons les compétences requises pour gérer vos actifs et votre passif.
Ingénierie patrimoniale : concilier la rigueur du droit avec la connaissance des mécanismes financiers
Notre équipe de 8 ingénieurs avec des expériences complémentaires (notaires, juristes, avocats fiscalistes) vous délivre un conseil adapté.
Après avoir établi votre bilan patrimonial, nos ingénieurs participent à la construction des stratégies d’investissement et garantissent ainsi leur parfaite adéquation avec les structures de détention préconisées. Ils fournissent des réponses pragmatiques et s’impliquent dans les résultats escomptés.
Cette mission de conseil s’inscrivant dans le temps, l’ingénieur patrimonial suit au fil des années les dossiers sur lesquels il est intervenu.
Votre ingénieur patrimonial dédié peut ainsi procéder aux ajustements rendus nécessaires par l’évolution de votre situation, de vos objectifs, ou du cadre légal et réglementaire. Si nécessaire, il peut s’associer à vos contacts habituels (notaires, avocats, experts-comptables) pour avoir une vision plus globale de vos enjeux.
Nos principaux thèmes d’expertises :
- Les enjeux civils et fiscaux des opérations en capital
- La préparation de la transmission du patrimoine entrepreneurial à titre gratuit, à titre onéreux ou mixte
- La structuration de l’acquisition et de la détention des investissements immobiliers
- La protection de la famille et l’organisation de la transmission de patrimoine
- La (re)structuration du patrimoine et l’identification des cadres juridiques et fiscaux les plus appropriés pour accueillir les liquidités issues des opérations examinées
- L’étude des problématiques internationales au regard du droit interne français
Financement : nos solutions s’inscrivent dans vos perspectives patrimoniales
Notre équipe se compose à la fois d’ingénieurs crédit et de juristes expérimentés.
Votre banquier associe un ingénieur crédit dès l’analyse du montage de votre dossier. Selon votre besoin, un ingénieur patrimonial se joint à ce binôme pour valoriser le volet fiscal de votre opération.
Notre champ d’intervention est assez large pour répondre à vos demandes, des plus simples aux plus sophistiquées.
Nous finançons vos opérations immobilières et proposons une offre sur-mesure de découvert, de crédit de trésorerie et
d’engagements par signature, par exemple :
Trésorerie(1)
- Anticiper un besoin de liquidités sans liquider ses actifs
- Apport/Remboursement de comptes courants d’associés
- Levée de stock-options
- Augmentation/Réduction de capital
- Management package
- Parts de fonds d’investissement
- Paiement des droits de succession, des droits de donation, d’impôts de plus-value
Immobilier
- Acquisition d’immeubles locatifs résidentiels(2)
- Réorganisation du patrimoine immobilier (OBO)
- Crédit relais(2)
- Financement de la nue-propriété
- Achat d’une résidence principale ou secondaire
Engagement par signature
- Cautionnement bancaire
- Garantie à première demande (notamment dans la délivrance de garantie de passif
Découvert(1)
- Financement de train de vie
(1) Sont ici exclues les opérations de crédit inférieures ou égales à 75 000 euros.
(2) est précisé que l’emprunteur dispose d’un délai de réflexion de dix jours, que la vente est subordonnée à l’obtention du prêt et que si celui-ci n’est pas obtenu, le vendeur doit lui rembourser les sommes versées (art. L 312-5 du Code de la consommation).
Nous vous accompagnons également sur des crédits plus complexes comme des opérations capitalistiques au sein de votre structure patrimoniale :
- Achat/Souscription de titres,
- Financement de stock-options,
- Financement de parts de carried interest/parts de société de gestion
- Financement de droits de donation de titres avant cession
- LBO/Management package.
- Souscription à une augmentation de capital
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